LCB-FT (Banque)

Maîtrisez les règles relative à lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme et protégez l'entreprise contre les risques juridiques et financiers.

Les différents sujets abordés

Présentation

Ce parcours de formation e-learning sur la Lutte contre le blanchiment et le financement du terrorisme (LCB-FT) a été conçu pour répondre aux besoins spécifiques des établissements bancaires. Il associe apports réglementaires actualisés et cas pratiques inspirés de situations réelles pour une mise en application immédiate. Les participants apprennent à maîtriser les procédures KYC, à assurer le suivi continu de la relation d’affaires, à identifier les signaux d’alerte et à réaliser une déclaration de soupçon à TRACFIN dans le respect des délais et des obligations légales.

Objectifs

Appliquer les procédures KYC et évaluer les profils de risque client en contexte bancaire.
Détecter les transactions inhabituelles et signaler un soupçon à TRACFIN.
Renforcer la vigilance face aux techniques de blanchiment propres au secteur.

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Multilangue

Tous nos modules e-learning existent en de nombreuses langues étrangères, ce qui permet à nos clients de déployer leurs formations compliance à l’échelle mondiale.

Adaptable

Chaque module elearning peut être personnalisé et adapté à votre contexte pour intégrer vos enjeux, vos exemples, vos exigences et vos documents internes.

Déploiement clé en main

Vous choisissez la méthode de diffusion : sur votre LMS (format SCORM, compatible avec tous les LMS du marché), ou bien via notre plateforme en ligne (SaaS sécurisé, sans installation, avec reporting intégré).

Le contenu de nos modules e-learning

Vidéo pédagogique

Tournée avec des acteurs professionnels, fondée sur des cas concrets et ponctuée d’une touche d’humour. Elle rend le droit accessible, vivant et immédiatement applicable.

EXTRAITS VIDÉOS

Fiche pratique

Claire, structurée et enrichie d’infographies, conçue pour faciliter la compréhension et ancrer durablement les notions essentielles.

Quiz

Conçu pour vérifier efficacement la compréhension. Chaque réponse comporte un commentaire détaillé, concret et empathique, afin de renforcer l’appropriation des connaissances.

Pour aller plus loin

L’actualité de la compliance

Face à la complexité croissante des exigences réglementaires, LDPM propose un accompagnement à 360° : vidéo d’actualité, conférences d’actualité et formations pratiques. Un trio pensé pour donner aux directions juridiques et compliance les clés d’une veille active et opérationnelle.

Live-learning, le présentiel digitalisé

Formations courtes, interactives et sur-mesure en visio, basées sur des cas pratiques contextualisés.
Un format idéal pour former les publics exposés, adopter les bons réflexes, et ancrer les messages clés grâce à une pédagogie dynamique, collective et opérationnelle.

Vidéos des dirigeants

Pour montrer l’engagement des instances dirigeantes, nos équipes vous accompagnent dans la réalisation d’une courte vidéo impliquant un ou plusieurs membres du Comité de direction.
Du script à la postproduction, nous prenons en charge l’intégralité du processus : rédaction, tournage (avec prompteur si besoin), et postproduction jusqu’à la livraison.

Sur-mesure

Le Droit Pour Moi conçoit également des formations sur-mesure qui traduisent fidèlement votre culture, vos risques métiers et vos messages internes.
Nous partons de vos besoins pour écrire des scénarios originaux, ancrés dans vos réalités terrain avec une tonalité adaptée (sérieuse, engageante, ou humoristique).

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D'autres sujets pouvant vous intéresser

Pourquoi former les salariés ?

Culture de conformité et maîtrise du cadre réglementaire

Dans un secteur hautement régulé comme celui de la banque, la formation constitue un levier stratégique pour instaurer une culture de conformité solide et partagée. Chaque collaborateur, quel que soit son niveau hiérarchique, doit être en mesure d’identifier les risques, d’appliquer les bonnes procédures et de réagir de manière appropriée en cas de soupçon. C’est la condition sine qua non pour assurer une défense efficace en cas de contrôle ou d’audit.

Réduction du risque opérationnel et des sanctions

Des salariés bien formés permettent de réduire considérablement le risque d’erreur ou de négligence dans l’exécution des obligations LCB-FT. L’automatisation des alertes ne suffit pas : l’interprétation humaine reste déterminante pour détecter les comportements à risque. La formation garantit une bonne compréhension des signaux d’alerte et des procédures de remontée d’informations.

Préservation de la réputation et de la confiance

Dans un contexte de forte médiatisation des affaires de blanchiment, l’image de marque d’un établissement bancaire repose aussi sur la solidité perçue de son dispositif de conformité. Former ses équipes, c’est envoyer un signal fort aux régulateurs, aux partenaires et aux clients, témoignant d’un engagement concret en matière de transparence, d’éthique et de responsabilité sociétale.
Conformité continue face aux évolutions réglementaires La réglementation en matière de LCB-FT évolue constamment, tant au niveau national qu’international.

Les points essentiels de la réglementation

Un cadre légal structurant avec des obligations spécifiques

Les établissements bancaires sont assujettis à un dispositif réglementaire complexe et rigoureux en matière de LCB-FT. Ce cadre impose l’application de mesures de vigilance à l’entrée en relation d’affaires (KYC), tout au long de la relation, ainsi que lors de l’exécution d’opérations inhabituelles. L’identification du client, du bénéficiaire effectif, l’analyse de l’origine des fonds et la justification des opérations constituent des obligations centrales.

Des niveaux de vigilance proportionnés aux risques

La réglementation distingue différents degrés de vigilance en fonction du niveau de risque identifié : vigilance normale, renforcée ou simplifiée. Pour les clients à profil sensible (PPE, juridictions à haut risque, opérations sans justification économique…), une vigilance renforcée est obligatoire, intégrant une analyse approfondie, des contrôles renforcés et un suivi transactionnel automatisé.

Une déclaration de soupçon et un secret professionnel encadré

Dès lors qu’un soupçon de blanchiment ou de financement du terrorisme émerge, une déclaration doit être adressée sans délai à TRACFIN. Cette obligation s’applique même en l’absence de certitude.

Sanctions et traçabilité

Le défaut de vigilance ou de déclaration expose les établissements à des sanctions financières très lourdes, à la révocation d’agrément ou à des poursuites pénales. Un système rigoureux d’archivage des données et de justification des diligences est obligatoire.