Conformité bancaire

Développer une culture de vigilance et de conformité renforcée.

Les différents sujets abordés

Présentation

Dans un environnement bancaire soumis à une pression réglementaire croissante et à des attentes renforcées en matière d’éthique et de transparence, la formation des équipes constitue un levier stratégique de maîtrise des risques. Pour garantir la conformité, sécuriser les opérations et préserver la réputation de l’établissement, il est essentiel de doter l’ensemble des salariés des réflexes adaptés et d’une compréhension concrète des exigences réglementaires, notamment en matière de lutte contre le blanchiment des capitaux et le financement du terrorisme (LCB-FT), de protection des données personnelles (RGPD) et de prévention des abus de marché.

Les formations e-learning proposées, conçues spécifiquement pour le secteur bancaire, allient apports juridiques actualisés, études de cas réels et mises en situation pour une montée en compétence rapide et opérationnelle.

Objectifs

Identifier les obligations légales en matière de LCB-FT, RGPD et abus de marché dans le secteur bancaire.
Détecter les situations à risque et adopter les bons réflexes face aux comportements suspects.
Réduire les risques juridiques, financiers et réputationnels liés à un manquement à la réglementation.

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Multilangue

Tous nos modules e-learning existent en de nombreuses langues étrangères, ce qui permet à nos clients de déployer leurs formations compliance à l’échelle mondiale.

Adaptable

Chaque module elearning peut être personnalisé et adapté à votre contexte pour intégrer vos enjeux, vos exemples, vos exigences et vos documents internes.

Déploiement clé en main

Vous choisissez la méthode de diffusion : sur votre LMS (format SCORM, compatible avec tous les LMS du marché), ou bien via notre plateforme en ligne (SaaS sécurisé, sans installation, avec reporting intégré).

Le contenu de nos modules e-learning

Vidéo pédagogique

Tournée avec des acteurs professionnels, fondée sur des cas concrets et ponctuée d’une touche d’humour. Elle rend le droit accessible, vivant et immédiatement applicable.

EXTRAITS VIDÉOS

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Fiche pratique

Claire, structurée et enrichie d’infographies, conçue pour faciliter la compréhension et ancrer durablement les notions essentielles.

Quiz

Conçu pour vérifier efficacement la compréhension. Chaque réponse comporte un commentaire détaillé, concret et empathique, afin de renforcer l’appropriation des connaissances.

Pour aller plus loin

L’actualité de la compliance

Face à la complexité croissante des exigences réglementaires, LDPM propose un accompagnement à 360° : vidéo d’actualité, conférences d’actualité et formations pratiques. Un trio pensé pour donner aux directions juridiques et compliance les clés d’une veille active et opérationnelle.

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Live-learning, le présentiel digitalisé

Formations courtes, interactives et sur-mesure en visio, basées sur des cas pratiques contextualisés.
Un format idéal pour former les publics exposés, adopter les bons réflexes, et ancrer les messages clés grâce à une pédagogie dynamique, collective et opérationnelle.

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Vidéos des dirigeants

Pour montrer l’engagement des instances dirigeantes, nos équipes vous accompagnent dans la réalisation d’une courte vidéo impliquant un ou plusieurs membres du Comité de direction. Du script à la postproduction, nous prenons en charge l’intégralité du processus : rédaction, tournage, et postproduction jusqu’à la livraison.

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Sur-mesure

Le Droit Pour Moi conçoit également des formations sur-mesure qui traduisent fidèlement votre culture, vos risques métiers et vos messages internes.

Nous partons de vos besoins pour écrire des scénarios originaux, ancrés dans vos réalités terrain avec une tonalité adaptée (sérieuse, engageante, ou humoristique).

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D'autres sujets pouvant vous intéresser

Pourquoi former les salariés ?

Dans un environnement réglementaire complexe et en constante évolution, former les collaborateurs du secteur bancaire constitue une nécessité absolue

Chaque salarié, qu’il soit en contact direct avec la clientèle ou en charge d’activités de contrôle, détient un rôle clé dans la chaîne de conformité. La lutte contre le blanchiment, la sécurisation des données personnelles et la prévention des abus de marché reposent sur leur capacité à comprendre, détecter et agir face aux situations à risque.

Un enjeu individuel et collectif

La méconnaissance des obligations ou une erreur de jugement peut avoir des conséquences lourdes :

Sanctions individuelles : avertissements, licenciements, poursuites disciplinaires ou pénales,

Sanctions collectives : amendes, injonctions des autorités de supervision, perte de licence, image ternie,

Conséquences business : désengagement des clients, défiance des partenaires, perte d’avantage concurrentiel.

Dans un secteur fondé sur la confiance, une affaire de non-conformité peut anéantir des années d’investissement commercial et compromettre durablement la relation avec les parties prenantes clés (clients, investisseurs, autorités, partenaires).

Développer une culture de conformité solide

En sensibilisant les équipes aux risques et en leur fournissant des outils concrets pour sécuriser leurs pratiques.

Former régulièrement les équipes, c’est :

Ancrer une culture du réflexe réglementaire, au-delà du simple respect formel des procédures,

Répondre aux attentes croissantes des régulateurs, qui ne tolèrent plus les dispositifs de façade,

Renforcer la capacité d’action des collaborateurs face aux situations à risque, grâce à des contenus opérationnels, contextualisés et mis à jour,

Faire de la conformité un levier de performance durable, en intégrant la vigilance réglementaire au cœur des pratiques métiers.

Les points essentiels de la réglementation

Dans le secteur bancaire, la conformité aux réglementations LCB-FT, RGPD et abus de marché constitue un enjeu stratégique majeur

La lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme (LCB-FT) impose aux établissements bancaires de mettre en œuvre un dispositif rigoureux de vigilance

Cela passe par une identification systématique des clients grâce à la procédure KYC, incluant la collecte et la vérification des données personnelles, des justificatifs d’activité, ainsi que l’identification des bénéficiaires effectifs. Les établissements doivent également réaliser une analyse approfondie du profil de risque du client, en tenant compte de la nature des opérations, de l’origine des fonds, de la structure juridique et de la zone géographique.
La surveillance transactionnelle repose sur l’utilisation d’outils de détection automatisée permettant d’identifier les flux atypiques, les opérations fractionnées ou les transferts internationaux suspects. En cas de doute raisonnable, même sans certitude, une déclaration de soupçon doit impérativement être transmise à TRACFIN par le biais du correspondant désigné. Cette déclaration doit être faite dans le respect des délais et de la stricte confidentialité, sans jamais alerter le client, sous peine de commettre un délit d’entrave.

En matière de RGPD, les établissements doivent garantir que les données personnelles soient traitées de façon loyale, sécurisée et transparente

Le consentement éclairé du client est obligatoire pour tout traitement sensible. Les droits des personnes – notamment l’accès, la rectification, l’effacement et l’opposition – doivent être respectés, tandis que tout manquement, comme une violation de données non déclarée, peut exposer l’entreprise à des sanctions financières importantes.

En matière d’ abus de marché, la réglementation interdit strictement la manipulation de cours, les délits d’initiés et l’utilisation d’informations privilégiées à des fins personnelles

Des dispositifs internes, tels que les listes d’initiés, les politiques de confidentialité renforcées et la gestion des conflits d’intérêts, doivent être opérationnels afin de prévenir ces pratiques illicites. Le non-respect de ces règles expose l’établissement à des sanctions pénales lourdes, voire au retrait d’agrément, et nuit gravement à sa crédibilité sur le marché financier.